Lorsque le patrimoine prend de l'ampleur, chaque décision financière a un impact plus grand. Placements, fiscalité, structures corporatives, assurance, revenu de retraite et planification successorale s'influencent mutuellement.
Vendramini & Associés agit comme point central de votre vie financière. En tant que planificateurs financiers du Grand Montréal, nous apportons structure et coordination aux patrimoines complexes, de sorte que chaque décision soit considérée dans le tableau d'ensemble.
Notre engagement est de bâtir des relations de confiance durables, en mettant vos objectifs au centre de chaque décision financière. Que vous soyez confronté aux défis financiers liés à la propriété d’une entreprise, que vous cherchiez à optimiser vos investissements, ou que vous approchiez de la retraite, nous sommes là pour vous accompagner à chaque étape. Découvrez une approche collaborative qui vous offre la sécurité et la tranquillité d’esprit que vous méritez. Nous nous efforçons de créer un environnement de confiance et de transparence, où vos intérêts sont toujours notre priorité.
Les spécialistes internes d'IG travaillent de concert avec notre équipe pour offrir des recommandations concernant la gestion des placements, l'atténuation fiscale, la gestion du patrimoine, la planification successorale, les prêts hypothécaires, le crédit et l'assurance, afin d'aider nos clients et clientes à optimiser leur patrimoine. L'équipe de spécialistes est composée notamment de comptables fiscalistes, de notaires ou d'avocats spécialisés en planification successorale, de spécialistes en planification financière et en régimes de retraite, de conseillers et conseillères hypothécaires, de stratèges de portefeuille et de spécialistes en successions et en assurance. Nous avons également accès à l'équipe des Services-conseils aux entreprises IG, qui offre des conseils stratégiques et transactionnels aux propriétaires d'entreprises de taille intermédiaire. Les personnes suivantes font partie de notre équipe d'experts et de spécialistes :
Vice-président, Planification fiscale et successorale
CPA, CA, D. Fisc.
Vice-président, Planification fiscale et successorale
Normand a effectué ses études en comptabilité à l'Université du Québec à Trois-Rivières et est CPA depuis 1989. Il a plus de 10 ans d'expérience dans le domaine des services financiers et auparavant plus de 20 ans d'expérience auprès d'entreprises oeuvrant dans de nombreux secteurs d'activités. Normand s'est joint à IG Gestion de patrimoine en septembre 2008.
Il détient un diplôme de deuxième cycle en fiscalité obtenu en 1991 auprès de l'Université de Sherbrooke et il est membre de l'Association de planification fiscale et successorale.
Normand est spécialisé en planification fiscale et successorale pour les petites entreprises et les individus. Il fournit des conseils aux clients sur différents sujets tels que l'impôt corporatif, les réorganisations corporatives et la planification fiscale pour les clients à valeur élevée. Il développe et délivre fréquemment à nos conseillers des formations sur ces sujets.
Directrice générale, Planification fiscale et successorale (Québec)
LL. B., D. Fisc., Pl. Fin., TEP
Directrice générale, Planification fiscale et successorale (Québec)
Josée a effectué ses études en droit à l'Université de Montréal et est avocate depuis 1991. Elle compte plus de 25 ans d'expérience dans le domaine des services financiers. Josée est membre de l'Association de planification fiscale et financière (APFF) et détient également le titre de Trust and Estate Practitioner.
Josée est spécialisée en planification fiscale et successorale pour les particuliers. Elle conseille les clients à valeur élevée en matière de questions complexes portant sur la planification fiscale et successorale. Elle développe et présente à nos conseillers des formations sur ces sujets.
Stratège en chef des placements
B.Comm., CIM
Stratège en chef des placements
Philip Petursson est un leader chevronné comptant plus de 25 ans d'expérience dans les domaines du placement, de la recherche sur les marchés financiers et de la stratégie. En tant que stratège en chef des placements d'IG, il agit en tant que porte-parole principal sur les tendances du marché et les perspectives économiques qui touchent les investisseurs canadiens.
Reconnu pour son style de communication clair et captivant, Philip a un talent unique pour la vulgarisation et aide ainsi les conseillers et la clientèle à affronter avec confiance des conditions de marché toujours changeantes. Sa maîtrise de la macroéconomie et ses décisions s'appuyant sur des faits lui permettent de faire abstraction du bruit des marchés et de fournir des éclairages pratiques et opportuns. Animateur de balado primé, Philip présente en anglais The IG Living Market Podcast, une série d'épisodes hebdomadaires de cinq minutes qui décortiquent dans un langage compréhensible les principales nouvelles et tendances en matière de placements. Son souci de la transparence et de la collaboration permet aux clients et clientes de rester informés, autonomes et positionnés pour atteindre leurs objectifs financiers, quel que soit le contexte du marché.
Vice-président, Stratégie de placement
CFA, MBA, CIM
Vice-président, Stratégie de placement
Pierre-Benoît Gauthier possède plus de 15 ans d'expérience dans les services financiers et aborde l'analyse des marchés ainsi que l'élaboration des stratégies dans une perspective globale. Formateur chevronné excellant à simplifier les concepts financiers complexes, il a passé près d'une décennie à enseigner l'analyse des valeurs mobilières, la gestion de portefeuille et les instruments dérivés à l'Université du Québec à Chicoutimi. La capacité de Pierre-Benoît à distiller les dynamiques complexes du marché en réflexions pragmatiques le distingue en tant qu'expert de confiance. Titulaire de plusieurs titres professionnels, notamment CFA, MBA et CIM, il allie son expertise technique à une expérience concrète pour offrir des résultats exceptionnels, tant à la clientèle qu'aux équipes.
En tant qu'animateur du balado en français Les marchés en mouvement, Pierre-Benoît présente chaque semaine un résumé des principaux thèmes et tendances du marché, aidant ainsi les personnes qui l'écoutent à rester informées et confiantes dans leurs décisions financières. Sa rigueur didactique et sa fine connaissance du secteur font de lui un atout inestimable pour faire avancer les stratégies de placement.
Vice-président, Ventes nationales
Vice-président, Ventes nationales
Shahrshad est responsable de l'analyse et de l'élaboration de portefeuilles, et des recommandations en matière de stratégies de placement pour la clientèle à valeur élevée à IG. Il dirige les équipes de la Gestion de produits et de la Distribution aux intermédiaires ainsi que celles des stratèges de portefeuille et des spécialistes en patrimoine.
Ses équipes fournissent aux conseillers et conseillères IG, en temps opportun, des commentaires pertinents sur les marchés financiers et les placements, de l'information sur les changements apportés aux produits et des analyses du secteur et de la concurrence, afin d'offrir à notre clientèle une expérience de gestion du patrimoine de haut calibre.
Shahrshad a acquis ses vastes connaissances sur les tendances et produits dans le monde des placements tout au long de ses 20 années de carrière dans le domaine des services financiers. Shahrshad a débuté en tant que conseiller en assurance et en placement, et s'est acquitté de ces fonctions avec brio; cela lui a fait comprendre que chaque personne a des besoins uniques qui requièrent des solutions uniques.
Shahrshad est titulaire d'un diplôme en science informatique de l'Université de l'Île-du-Prince-Édouard et d'un diplôme en génie informatique du collège Seneca.
Vice-présidente, Solutions hypothécaires et bancaires
CFP®
Vice-President, Mortgage & Banking Solutions
Shauna dirige l'équipe des Solutions hypothécaires et bancaires à IG Gestion de patrimoine. Elle est responsable des solutions hypothécaires et de financement visant à répondre aux besoins de notre clientèle en matière d'emprunt. Son rôle consiste à faire évoluer les services hypothécaires et bancaires d'IG afin d'offrir à notre clientèle des solutions bancaires et de financement novatrices axées sur les conseils et des services de planification du patrimoine supérieurs. Son équipe de spécialistes du financement appuie les conseillers et conseillères IG en proposant des solutions hypothécaires et de financement qui sont pleinement intégrées au Plan vivant IG global de chaque client et cliente et qui favorisent la réalisation de ses objectifs financiers.
Comptant plus de 25 années d'expérience dans les domaines des services financiers et de la gestion de patrimoine, Shauna porte le titre de CERTIFIED FINANCIAL PLANNER® (CFP). Gestionnaire professionnelle et chevronnée, elle a fait partie d'équipes chargées d'appuyer la clientèle et les conseillers et conseillères dans les domaines de la planification financière, du courtage de plein exercice et des services bancaires privés. Shauna se passionne pour la planification financière, l'expérience client et l'accompagnement professionnel, et elle est reconnue pour sa direction d'équipes hautement performantes offrant des conseils et une expérience exceptionnels.
Vice-président, Solutions d'assurance
BA, CHS, CPCA, EPC
Vice-président, Solutions d'assurance
Mike Albert occupe le poste de vice-président, Solutions d'assurance à IG Gestion de patrimoine. En tant que responsable de l'équipe des Solutions d'assurance, Mike est à l'avant-garde du développement et de la mise en œuvre de stratégies de vente novatrices visant à atteindre les objectifs de vente d'assurance d'IG. Il travaille en étroite collaboration avec les VPR et les VPP dans tous les canaux de services-conseils et avec les fournisseurs partenaires afin d'étendre et de gérer le pipeline d'assurance et d'offrir des solutions de gestion privée sur mesure à la clientèle à valeur élevée.
Au cours d'une carrière remarquable de plus de 26 ans dans le secteur de l'assurance, principalement à Canada Vie, Mike a excellé dans différents postes de direction, aussi bien à la tête de l'équipe des ventes sur le terrain qu'au sein de l'équipe de direction du siège social. Sa feuille de route inclut la direction de projets qui ont permis d'accroître considérablement les ventes d'assurance et d'augmenter la satisfaction des conseillers et conseillères et celle de la clientèle. L'expertise de Mike dans le lancement de nouveaux produits, la planification des structures de distribution et le soutien des conseillers et conseillères pour les besoins de planification de la clientèle à valeur élevée témoigne de son engagement envers l'excellence. Son style de leadership axé sur la collaboration est centré sur l'innovation et la croissance du marché.
Mike détient un permis de vente d'assurance vie, accidents et maladie et il est un membre actif d'Advocis et du Estate Planning Council of Canada. Soucieux de poursuivre ses activités d'apprentissage, il a suivi de nombreux cours offerts par Advocis, dont les cours Financial Planning Fundamentals and Wealth Management et Estate Planning. Mike a réussi le Cours sur le commerce des valeurs mobilières au Canada et le cours relatif au Manuel sur les normes de conduite, et il porte les titres de Certified Health Insurance Specialist (CHS), Certified Professional Consultant on Aging (CPCA) et Elder Planning Counselor (EPC). Il étudie en ce moment en vue d'obtenir le titre d'assureur-vie agréé (AVA).
Chef des Services-conseils aux entreprises
CFA, MBA
Chef des Services-conseils aux entreprises
David Turnbull dirige les Services-conseils aux entreprises IG, une plateforme de services bancaires d’investissement à l’intention des entreprises du marché intermédiaire au sein d’IG Gestion privée de patrimoine. David, fort de 30 années d’expérience dans les services bancaires d’investissement et les marchés financiers, et son équipe aident les clients et clientes qui sont des entrepreneur(e)s et des sociétés à obtenir du financement de même qu’à faire croître leur entreprise et en maximiser la valeur. « Que vous ayez besoin de capitaux pour assurer la croissance de votre entreprise ou que vous songiez à la vendre, notre mission est de vous aider à en libérer et à maximiser la valeur pour les actionnaires. » David a pour passion et pour principale préoccupation de bâtir et de préserver la valeur des entreprises du marché intermédiaire qui ont un chiffre d’affaires annuel entre 20 et 500 millions de dollars. « Nous travaillons en partenariat avec les propriétaires et dirigeant(e)s d’entreprises dans divers secteurs pour leur offrir des solutions de financement sur mesure, des conseils stratégiques et des stratégies de fusion et d’acquisition qui les aideront à prospérer. »
Ayant fondé des entreprises et mis sur pied et dirigé des services bancaires d’investissement pour des sociétés financières de premier plan, David voit les choses du point de vue d’un entrepreneur. À titre de planificateur financier agréé (CFP) et d’analyste financier agréé (CFA), il possède une grande expertise technique et une fine compréhension du monde des entreprises au Canada. En plus d’offrir des conseils à la clientèle d’affaires d’IG, David est fier d’avoir transmis ses connaissances à ses élèves à titre d’ancien chargé de cours à temps partiel dans les domaines des fusions et acquisitions et des conseils d’affaires stratégiques à la Ivey School of Business de l’Université Western.
David voit une vision commune se dégager de l’ensemble des services d’IG : « IG Gestion de patrimoine est reconnue pour son processus de planification intégré et le recours à des ressources spécialisées pour aider la clientèle à exploiter des occasions, clarifier les situations complexes et créer de la richesse à long terme. Grâce aux Services-conseils aux entreprises, nous étendons cette démarche aux propriétaires d’entreprise. Nous répondons à leurs besoins en leur fournissant une analyse sur mesure et des conseils à chaque étape du cycle de vie des entreprises, afin de maximiser leur patrimoine. »
La planification fiscale est au cœur de ce que nous faisons. Plusieurs de nos clients ont des sociétés, des holdings, des propriétés immobilières ou des considérations transfrontalières.
En tant que conseillers en gestion de patrimoine privée pour particuliers fortunés, nous aidons à :
Nous aidons à protéger ce que vous avez bâti et à le préparer pour l'avenir.
Notre travail comprend :
Le travail de nos conseillers en gestion de patrimoine est conçu pour les clients qui ont besoin de plus que des conseils standards. En tant que cabinet de gestion de patrimoine privée du Grand Montréal, nous nous concentrons à réunir plusieurs éléments financiers dans un plan clair.
Cela comprend :
Qu’ils soient de Montréal, Longueuil, Laval ou Brossard, nos clients valorisent la stabilité, la discrétion et la constance. Nous aspirons à être votre planificateur financier de confiance, offrant des orientations éclairées avec intégrité et respect.
Vous pouvez vous attendre à :
Notre équipe offre l'accès à une vaste gamme d'expertises pour soutenir les vies financières complexes.
Cela comprend :
Pour toute question relative aux médias et tout autre demande, veuillez nous contacter à melanie.philion@igpwm.ca.
Individuellement et en tant qu’équipe, nous appuyons des projets et des organismes communautaires qui contribuent à l’amélioration du tissu social et à la qualité de vie des gens de nos régions.
En utilisant notre expertise en planification financière, nous offrons une formation et des ressources de base en matière de finances aux Canadiens qui en ont le plus besoin. Par ce travail, nous donnons aux Autochtones, aux nouveaux arrivants, aux personnes âgées et aux jeunes les moyens de gérer leurs finances personnelles avec confiance. Grâce à ce type de changement positif, nous pouvons préparer ensemble un meilleur avenir pour tous.
