Conçue pour les patrimoines d'envergure
À mesure que le patrimoine croît, le niveau de coordination requis devient souvent plus sophistiqué. Le bon plan doit refléter la taille de votre vie financière, le nombre de personnes impliquées, les structures en place et les décisions que votre famille pourrait avoir à prendre dans le temps.
Notre planification évolue avec votre patrimoine, vous offrant le bon niveau de stratégie, de surveillance et d'attention personnalisée à chaque étape.
1 M$ à 10 M$ en actifs
Une fondation claire et structurée pour faire fructifier et préserver votre patrimoine :
- Planification financière complète
- Coordination avec comptables, avocats et autres professionnels
- Analyse d'ensemble successorale et patrimoniale
- Guidance sur l'immobilier et les considérations transfrontalières
- Révision du portefeuille avec un stratège en portefeuille
- Planification continue pour soutenir la clarté à long terme
10 M$ à 25 M$ en actifs
Une coordination avancée pour les familles aux besoins de planification plus complexes :
- Analyse de retraite et scénarios financiers
- Coordination fiscale avec comptables et spécialistes
- Révision et surveillance du portefeuille
- Préparation et coordination de règlement successoral
- Introduction aux concepts de gouvernance familiale
- Planification qui relie les priorités personnelles, corporatives, d'investissement et de transmission
Familles avec 25 M$+
Une relation-conseil privée pour les patrimoines familiaux significatifs :
- Structuration financière globale à long terme
- Coordination et surveillance fiscale avancées
- Optimisation du portefeuille et accès aux marchés privés
- Planification successorale et stratégie de transmission sophistiquée
- Gouvernance familiale et planification intergénérationnelle
- Coordination continue avec les conseillers, les membres de la famille et les grandes décisions financières
À mesure que le patrimoine croît, les décisions financières deviennent plus interdépendantes. Chez Vendramini & Associés, notre rôle est d'apporter structure et clarté à cette complexité grâce à une planification intégrée et une planification financière avancée.
Depuis notre bureau à Mirabel, nous travaillons avec des clients de la grande région de Montréal, notamment Montréal, Laval, Brossard et Longueuil.
Propriétaires d’entreprise et entrepreneurs
Du démarrage, à la restructuration et finalement à la vente, nous travaillons avec les propriétaires d’entreprise et les entrepreneurs de différents secteurs afin de créer et de protéger la valeur de leur entreprise. Nous vous aiderons à utiliser cette valeur pour conserver votre mode de vie, maintenant et à la retraite, en veillant à ce que l’entreprise que vous avez travaillé si fort à bâtir continue de travailler pour vous.
Préretraités et retraités
Vous avez passé votre vie professionnelle à bâtir le patrimoine de votre famille. À l’approche du passage à la retraite, vous devez également changer votre manière de gérer vos actifs. Poursuivre la croissance de votre avoir net, tout en le mettant à l’abri de la volatilité des marchés devient de plus en plus important puisque votre revenu sera tiré de votre épargne-retraite. Nous vous aiderons à bâtir un plan qui vous permettra d’avoir le mode de vie que vous souhaitez à la retraite et de soutenir à long terme les personnes et les causes qui vous sont chères.
Professionnels incorporés
L'incorporation crée des opportunités, mais introduit aussi de la complexité. Revenu, report d'impôt, bénéfices non répartis et planification à long terme doivent fonctionner ensemble.
Vendramini & Associés offre une planification financière aux professionnels incorporés qui souhaitent plus de structure et de clarté. En tant qu'équipe de conseillers financiers servant les professionnels incorporés de Montréal, Laval, Brossard, Longueuil et des environs, nous aidons à transformer l'incorporation en avantage à long terme.
Familles fortunées
À mesure que le patrimoine prend de l'ampleur, chaque décision touche plus d'un aspect de la vie.
Les placements influencent la fiscalité. Les structures corporatives affectent la planification successorale. Les priorités familiales orientent les décisions à long terme. Ce qui importe le plus, c'est que chaque pièce fonctionne ensemble, avec une stratégie coordonnée à leur arrière-plan.
Vendramini & Associés offre une gestion de patrimoine privée aux familles fortunées qui souhaitent un accompagnement réfléchi, une planification approfondie et une approche disciplinée pour préserver et transmettre leur patrimoine.
Depuis notre bureau à Mirabel, nous travaillons avec des familles de Montréal, Laval, Brossard, Longueuil et des communautés environnantes.